WhatsApp для связи (только сообщения):
+7(951) 444-56-75
Образовательный сайт Маминов.рф » Инвестиции в ETF фонды

Инвестиции в ETF фонды

Инвестиции в ETF 

Сегодня в 2020 году, людей уже не удивишь словами об инвестициях в акции и облигации. Инвестиционный рынок постоянно растет, ежегодно появляются все больше новых инструментов для инвестирования, один из которых ETF. Инвестиции в данный инструмент, стали очень популярны в последние годы. Особенно можно выделить пятилетний период с 2015 по 2020 годы, в котором ежегодный приток средств в ETF составил более 100$ млрд. в год. Причиной этому является популярность пассивного инвестирования, который дают инвестиции в ETF.

Инвестиции в ETF в России и зарубежных странах немного отличаются. В первую очередь это связано с порогом входа. В России начать инвестировать можно с 5-10 000 рублей, а Европе и США, чтобы купить фонды ETF, вкладчикам придется заплатить не только за бумаги, но и за консультацию и обслуживание.

Что такое ETF 

ETF – это биржевой индексный инструмент (фонд), который включает в себя активы различных ценных бумаг. Структура ETF, во многом похожа структуру индекса, который состоит из набора различных активов. Например, если взять индекс S&P500. То он представляет собой общую стоимость всех 500 американских корпораций. Также есть индекс FXIT, который включает лучшие акции IT корпораций Америки.

«ETF» как биржевой инструмент был придуман основателем инвестиционного фонда «The Vanguard Group» Джоном Боглом в 1976 году. Впервые биржевой индексный фонд начали торговать в Канаде, на фондовой бирже в Торонто в 1990 году, а в США ETF появился лишь в начале 1993 года под названием «SPY – паук».

Сегодня в мире уже торгуется около 2000 биржевых фондов ETF, каждый из которых имеет индивидуальную структуру. Объем торгов ETF растет с каждым днем и на сегодня составляет 170$ млрд. В России же фонды ETF появились только в 2013 году. Сегодня они торгуются на Московской бирже, а единственной компанией занимающейся ETF является FinEx.

Чем удобен ETF


К примеру, вы верите в будущее Блокчейн, Электротехнологии или Канабиса и решаете инвестировать свои деньги в отдельно взятые компании. Для этого, вам нужно самостоятельно открыть счет и организовать свой инвестиционный портфель. Однако акции этих компаний могут, стоит не дешево. Например, акции Google стоят 1300$, акции Tesla Motors 820$, Amazon 2400$. Поэтому, если ваш бюджет ограничен, вы не сможете инвестировать в эти бумаги. Плюс покупка каждой – это трата времени, и лишние расходы, вроде комиссий и переводов средств. Также, через некоторое время, если вам захочется продать активы, вам придется избавлять от них по одной.

Поэтому, здесь на помощь приходят фонды ETF, которые уже включают в себя все активы из одной или множества отраслей. Плюс инвестировать в один контракт ETF намного легче и выгоднее, чем штучно покупать акции понравившихся компаний.

Как можно купить ETF? 

Купить зарубежные или отечественные бюджетные фонды ETF вы можете через фондового брокера или через личного управляющего. Легче и надежнее всего, будет сделать это на Московской бирже, через российского брокера, например БКС.  Компания работает на рынке давно и нее очень хорошая репутация. Также в случае покупки фондов у наших фирм, вы будете защищены законами РФ, и с налогами вам не нужно будет заморачиваться, так как брокер это будет делать за вас. 

При инвестировании в ETF на Moscow Stock Exchange, вы получает индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который дает налоговые вычет, то есть льготы. Разумеется, купить зарубежные индекс фонды ETF вы можете и у иностранных брокеров, но это будет сложнее, так как наши отечественные компании не работают за рубежом. К тому же, ваш ИИС не будет действовать там, и вам придется открывать другой счет. 

Лучшие ETF фонды доступные на Московской бирже 

  • FXUS (FinEx USA UCITS ETF) – американский фонд включающий в себя акции крупнейших корпораций США. Америка получает свои доходы из всех стран мира, поэтому инвестиции в этот ETF фонд должны быть обязательными. Доходность за последние 3 года +53%, Стоимость одной бумаги 3800 рублей;
  • FXJP – в данный фонд включены около 350 крупнейших японских корпораций, такие как Тойота, Митсубиси, Хонда, Сони, Кэнон и др.;
  • FXUK – акции Великобритании. Фонд включает более 100 британских эмитентов. После Брекзит рынок акций Великобритании переживает не лучшие времена, но как не странно их это очень хорошая возможность для покупки;
  • FXCN (FinEx China UCITS ETF) – самый недооцененный фонд и наиболее перспективный ETF фонд мира (+64% рост фонда за 3 года). Экономика поднебесной постоянно растет, особенно сектор банковских услуг и сектор IT технологии. Стоит отметить, что юань очень тесно связан с долларом США, поэтому даже при девальвации, вы ничего не потеряете, так как, вы выиграете на разнице курсов и тем самым обеспечите себе защиту;
  • FXDE – акции Германии. Вложения денег в лучшую экономику Европы, несомненно является очень хорошим вложением на перспективу. Фонд включает акции таких известных компаний как: Siemens, SAP, Adidas, Bayern, BMW, Volkswagen и т.п. Стоит отметить, что данный фонд покрывает 85% фондового рынка Европы;
  • FXAU – акции Австралии. На первый взгляд инвестиции в Австралийские акции могут показаться экзотикой для Россиян. Однако Австралия – это развитая страна с большой экономикой, которая в основном занимается добычей и экспортом товаров и полезных ископаемых;
  • FXIT – акции IT-сектора США. Это одна из перспективных отраслей мира, так как IT-технологии – это наше будущее. Фонд включает акции крупнейших IT гигантов США: Гугл, Майкрософт, Ай-Би-Эм, Интел, Эппл, Циско, Оракл, Фейсбук и т.п. Доходность за 3 года – 116%. Портфель включает более 80 американских эмитентов.
  • FXGD – это фонд инвестиций в золото в долларовом эквиваленте. Стоимость актива полностью схожа с реальной стоимостью золота. Главными преимуществами фонда являются налоговые льготы (вы не платите НДС в размере 20%) и сбалансированность.
  • FXMM – это хеджевый инструмент, начинкой которого являются государственные облигации США или Treasury Bills;
  • FXRB – это рублевая корзина еврооблигаций более 30 компаний России;
  • FXRL (FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF) – это российский инструмент, включающий до 95% акции отечественных компаний. В него входят такие компании как: Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть и т.п. Доходность за 3 года – более 45%, стоимость 1 бумаги – 2500 рублей.

Плюсы инвестирования в ETF 

  • Возможность приобретать иностранные ценные бумаги, используя местные налоговые скидки;
  • Можно легко инвестировать как в местные, так и в зарубежные активы, даже особо не разбираясь в этом;
  • Инвестиции не требуют огромных средств. Активы можно покупать ежемесячно, а начать можно с 5000-10000 рублей в зависимости от условий вашего брокера;
  • Возможность диверсифицировать свои деньги, покупая различные ETF фонды с различными ценными бумагами;
  • Абсолютная прозрачность
  • Высокая ликвидность 

Минусы ETF

  • Нет 100% гарантии доходности, так может случиться все что угодно (мировой кризис, война или эпидемия/вирус);
  • Российский рынок ETF довольно так и скромный по сравнению с рынками США, Европы и Японии;
  • Денежные средства не застрахованы государством. 
Сотрудники
Партнеры